Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Playamo Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unseres operating under der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2020-13. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Commitment zur Bekämpfung von Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns vollständig den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) sowie den internationalen FATF-Standards. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.

Playamo Casino wurde 2016 gegründet und gehört zur Dama N.V. Für uns ist die AML-Richtlinie kein Anhang der Geschäftsbedingungen, sondern ein laufender Prozess, den unser Compliance-Team täglich anwendet. Verdächtige Muster, ungewöhnliche Transaktionsvolumina oder Widersprüche in den eingereichten Dokumenten führen zu einer Meldung an den Money Laundering Reporting Officer, der jede Prüfung dokumentiert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erheben wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse; die erste Auszahlung veranlassen wir erst nach vollständiger Identitätsprüfung. Unabhängig davon können wir bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten eine Verifizierung jederzeit verlangen, auch vor einer Auszahlung.

• Registrierung: Abgleich der Stammdaten und Prüfung des Alters (Mindestalter 18 Jahre) sowie der Sperrlisten.
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlichen oder erhöhten Transaktionsvolumen, in der Regel spätestens bei kumulierten Einzahlungen, die ein riskantes Profil ergeben.
• Anlassbezogen: bei Hinweisen auf Drittzahlungen, Kontoübertragungen oder Widersprüchen.

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren Identitätsnachweise von Regierungsbehörden: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild, Name, Geburtsdatum und Gültigkeit erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als drei Monate), ein amtlicher Meldebescheid oder ein Kontoauszug mit Ihrer Adresse. Für den Zahlungsmittelnachweis fordern wir ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder einen Screenshot Ihres TWINT-, PostFinance-, E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung führen wir im Regelfall innerhalb von 24 bis 48 Stunden nach Eingang aller Dokumente durch. So gehen Sie vor:

• Schritt 1: Laden Sie im Bereich «Konto» unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung).
• Schritt 2: Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den 24/7-Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; nach erfolgreicher Prüfung bearbeiten wir Ihre Auszahlung, E-Wallets und Kryptowährungen innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen.

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem zugriffsgeschützten System. Einsicht haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende der Compliance- und Zahlungsabteilung von Dama N.V. Wir geben keine Verifizierungsunterlagen an Dritte weiter, ausser an die Lizenzbehörde oder wenn ein gesetzlicher Melde- oder Auskunftsanspruch besteht.

Nachweis der Geldquelle

Wann wir Source of Funds verlangen

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsvolumina, bei auffälligen Spielmustern oder wenn Ihr Transaktionsprofil nicht zu den angegebenen Verhältnissen passt, fordern wir einen Nachweis der Herkunft der eingesetzten Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir nicht abwählen können.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Arbeitsvertrag, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft oder Verkauf von Vermögenswerten. Die Belege prüfen wir diskret und ausschliesslich für den AML-Zweck; sie werden nicht für Marketing oder Profilbildung verwendet.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem, das Volumen, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielmuster automatisch auf Risikomuster prüft. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung geleistet wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf, damit die Geldflüsse nachvollziehbar bleiben.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF; das Tageslimit für Auszahlungen liegt bei 4.000 CHF. Gebühren erheben wir keine. Kryptowährungsein- und -auszahlungen in BTC, ETH, LTC oder USDT prüfen wir mit zusätzlichen Blockchain-Analysen, um Sanktionsadressen und Mixer-Dienste auszuschliessen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Folgen und Ihre Optionen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus. Das Guthaben bleibt dabei unangetastet; Einzahlungen nehmen wir bis zur Klärung ebenfalls nicht mehr an. Ihr Spielkonto wird bis zur vollständigen Prüfung eingeschränkt.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder eine Drittzahlung fest, schliessen wir das Konto fristlos und erstatten verbleibende Guthaben auf ein nachgewiesenes, Ihnen gehörendes Zahlungsmittel. In begründeten Verdachtsfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion einzufrieren und Meldung an die Behörden zu erstatten, ohne Sie darüber vorab zu informieren. Eine gesperrte Auszahlung wegen laufender Prüfung ist kein Endzustand: Kontaktieren Sie unseren Support per Live-Chat oder an [email protected], und wir nennen Ihnen den genauen fehlenden Schritt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Zweck

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzgesetzgebung mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und möglichen behördlichen Nachfragen im Rahmen von Geldwäschereiermittlungen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente automatisch aus unseren Systemen. Möchten Sie vorher eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten oder eine Löschung, soweit gesetzlich zulässig, wenden Sie sich an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Werktage.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

In der Regel nicht. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten führen wir vor der ersten Auszahlung durch oder bei Erreichen bestimmter Schwellen. Bei Auffälligkeiten können wir die Verifizierung jederzeit und auch vorab verlangen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playamo Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente prüfen wir diese innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Prüfung, bis Sie die korrekten Nachweise nachreichen.

Warum muss ich den Nachweis eines Zahlungsmittels erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass die eingesetzten Mittel von einem Konto stammen, das Ihnen gehört. Damit verhindern wir Drittzahlungen und Identitätsmissbrauch; das gilt für TWINT, PostFinance, Karten, E-Wallets und Krypto-Wallets gleichermassen.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, bei mehreren Methoden anteilig. Kryptowährungen zahlen wir auf die Wallet aus, von der die Einzahlung kam.

Was passiert mit meinen Dokumenten, nachdem ich das Konto geschlossen habe?

Wir bewahren die Unterlagen aus gesetzlichen Gründen mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach automatisch. Zugriff haben nur befugte Compliance-Mitarbeitende sowie, bei berechtigten Anfragen, die Lizenzbehörde.